• Kodeks Postępowania Cywilnego
• Prawo bankowe
• rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 30 kwietnia 2002 roku w sprawie trybu zawiadamiania przez bank o zajęciu wierzytelności z rachunku bankowego w postępowaniu egzekucyjnym w administracji (Dz. U. Nr 50 poz. 454)
• różne uregulowania procedury cywilnej i administracyjnej w zakresie egzekucji z rachunków bankowych

ORGANY UPRAWNIONE DO PROWADZENIA EGZEKUCJI Z RACHUNKU BANKOWEGO

• Wykaz dokumentów obligatoryjnych
• Zawiadomienia kierowane do banku – forma i wykaz dokumentów

ZADANIA, OBOWIĄZKI I ZAKRES ODPOWIEDZIALNOŚCI BANKU JAKO DŁUŻNIKA ZAJĘTEJ WIERZYTELNOŚCI

W wykonaniu ogólnych postanowień bank winien na otrzymanym zawiadomieniu wpisać datę, godzinę i minutę (może to mieć bardzo istotne znaczenie dla obrony interesów banku, choć często działać będzie także na jego niekorzyść, np. gdy w porozumieniu z klientem lub we własnym interesie, będzie chciał zaspokoić inne wierzytelności) oraz przeprowadzić kontrolę formalną otrzymanego zawiadomienia, sytuacji prawnej posiadacza rachunku, jak i zdarzeń zaistniałych w wykonywaniu umowy rachunku bankowego, mogących mieć wpływ na wykonanie zajęcia analizując WAŻNE okoliczności.

• Terminy obligujące dłużnika zajętej wierzytelności, w tym obowiązek informowania organu egzekucyjnego
• Sposób realizacji zajęcia egzekucyjnego przez dłużnika zajętej wierzytelności w przypadku braku pełnego pokrycia na rachunku dłużnika egzekwowanego
• Wyłączenia spod egzekucji i praktyczne metody postępowania wobec środków pozostających do dyspozycji dłużnika egzekwowanego
• Sposoby postępowania w związku ze złożeniem przez dłużnika egzekwowanego listy płac
• Środki będące własnością osób trzecich na rachunku dłużnika egzekwowanego
• Obciążenia z tytułu płatności dokonanych przy użyciu kart debetowych lub kredytowych do rachunku objętego zajęciem egzekucyjnym
• Blokowanie instrumentów dysponowania środkami na rachunku objętym zajęciem egzekucyjnym
• Prowadzenie sporów z dłużnikiem egzekwowanym i organami egzekucyjnymi

ZAJĘCIA EGZEKUCYJNE W ZALEŻNOŚCI OD RODZAJU RACHUNKU BANKOWEGO

• rachunków oszczędnościowych
• rachunków bieżących
• rachunków lokat
• rachunków obsługiwanych w sposób odmiejscowiony
• wkładów oszczędnościowych, do których zostały wystawione książeczki oszczędnościowe
• rachunków IKE
• rachunków powierniczych

OGRANICZENIA W PROWADZENIU EGZEKUCJI Z RACHUNKÓW BANKOWYCH

Np. zgodnie z art. 54 ustawy Prawo bankowe, środki pieniężne znajdujące się na:

• rachunkach oszczędnościowych,
• rachunkach oszczędnościowo-rozliczeniowych oraz
• rachunkach terminowych lokat oszczędnościowych

należących do jednej osoby, niezależnie od liczby zawartych przez nią umów, są wolne od zajęcia do wysokości trzykrotnego przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw ogłaszanego przez Prezesa GUS za okres bezpośrednio poprzedzający dzień wystawienia tytułu wykonawczego.

INFORMOWANIE ORGANU EGZEKUCYJNEGO O PRZESZKODZIE W DOKONANIU ZAJĘCIA RACHUNKU

1) brak odpowiedniej ilości środków,
2) zbieg egzekucji:
a) sądowych,
b) administracyjnych,
c) sądowych z administracyjnymi,
3) spór między bankiem, a posiadaczem rachunku co do uprawnienia do środków na rachunku,
4) rozwiązanie umowy rachunku bankowego,
5) przedawnienie roszczeń z umowy rachunku bankowego,
6) potrącenie roszczeń posiadacza rachunku bankowego z roszczeniami banku

ZBIEG EGZEKUCJI DO RACHUNKU BANKOWEGO

•  dwóch egzekucji cywilnych,
•  dwóch egzekucji administracyjnych,
•  egzekucji administracyjnej i cywilnej

Powyższe obszary będą ujęte w formie syntetycznego zestawienia + kazusy

W materiałach szkoleniowych uczestnicy będą mieli potrzebne informacje teoretyczne wraz z aktualnym orzecznictwem.

Szkolenia organizowane w formie zamkniętej, dedykowanej danej firmie,  dopasowane do specyfiki organizacji, branży i potrzeb uczestników. Praca na realnych sytuacjach związanych z obszarem merytorycznym szkolenia.

CZAS TRWANIA SZKOLENIA

Optymalnie Model 2 +1 (2 dni szkolenia -> wdrożenie usprawnień -> 3-4 tygodnie po szkoleniu właściwym 1 dzień szkolenie Follow-up z analizą punktów krytycznych, utrwaleniem wiedzy).

MIEJSCE SZKOLENIA

Możliwość zorganizowania szkolenia na terenie całej Polski, w siedzibie Klienta i w każdym innym miejscu wskazanym przez Klienta. Istnieje możliwość zorganizowania logistyki szkolenia przez HILLWAY.